Investeerimisfondide ja -tüüpide tundmine

Mõni meist võib olla mõistega kapitaliturg tuttav. Kapitaliturg või kapitaliturg ise on nagu traditsiooniline turg, kus toimub müüjate ja ostjate kohtumine. Erinevus seisneb selles, et kapitaliturul on müüjad fondiotsijad, ostjad aga investorid. Millega siis kaubeldakse? Paljud, alates aktsiatest, võlakirjadest kuni investeerimisfondideni.

Aktsiaid võib tõlgendada kui ettevõtte omandiõiguse tõendit. Siin on aktsionäridel õigus nõuda ettevõtte tulusid ja vara; Võlakiri on sertifikaat, mis sisaldab investori ja ettevõtte vahelist lepingut. Vahepeal on investeerimisfondid konteinerid, mida kasutatakse investorite ringilt vahendite kogumiseks, mida investeerimishaldurid investeerivad väärtpaberiportfellidesse.

Selles arutelus tutvume investeerimisfondidega lähemalt määratlemisest tüüpideni.

Eespool toodud määratlusele (investeerimisfondid) viidates võib märkida, et investeerimisfondide tähenduses on tegelikult neli olulist elementi. Neli elementi hõlmavad järgmist:

  • Investeerimisfondid on omanike (investorite) vahendite kogum;
  • Investeerinud väärtpaberitesse, mida nimetatakse investeerimisinstrumentideks;
  • Investeerimisfonde haldab investeerimisjuht;
  • Investeerimisfondid on keskmise ja pika tähtajaga instrumendid

(Loe ka: Kapitaliturg: määratlus ja kapitaliturgu toetavad asutused)

Investeerimisfondides haldab investeeringute haldamine väärtpaberitesse paigutatud fonde, mis teenivad kasumit või kahjumit ning saavad dividende või intresse, mis kajastatakse investeerimisfondi netoväärtuses (NAV).

Investeerimishalduri valitsetavate investeerimisfondide vara tuleb hoiustada hoiupangas, mis ei ole investeerimisjuhiga seotud, kus hoidjapank tegutseb kollektiivse ja haldusdepositooriumina.

Halduripank ise on finantsasutus, mis vastutab ettevõtete ja üksikute finantsvarade tagamise eest.

Investeerimisfondide tüübid

Nende investeeringute põhjal võib investeerimisfonde jagada nelja liiki, sealhulgas aktsiafondid, võlakirjade investeerimisfondid, rahaturu investeerimisfondid ja segafondid.

Aktsiafondid

Need on investeerimisfondid, mis investeerivad oma vahendid emitendi aktsiatesse. Seda tüüpi investeerimisfondidel on potentsiaal suurte riskide jaoks, millel on suur tootlus (tootlus), nii et seda võib nimetada kõrge riskiga kõrgeks tootluseks.

Rahaturufondid

See on investeerimisfondide tüüp, mis investeerib raha rahaturule. Erinevalt aktsiafondidest pakub see tüüp madalat riski ja tootlust.

Võlakirjade investeerimisfondid

See on mõõduka tootluse ja riskiga investeerimisfond. Tuntud ka kui fikseeritud tulumääraga investeerimisfondid. Investorite jaoks, kes soovivad saada prognoositavat ja stabiilset sissetulekut, on kõige parem valida seda tüüpi investeerimisfond.

Segafondid (kaalutlusfondid)

Need on investeerimisfondid, mis paigutavad oma raha raha-, võlakirja- või aktsiaturgudele.